Preguntas frecuentes
Cuál es la filosofía de inversión y los objetivos de la Fundación de la Iglesia?
Nuestro propósito principal es supervisar el Fondo Consolidado, una cartera equilibrada de acciones, bonos y alternativas.
La filosofía de inversión y los objetivos de la Fundación de la Iglesia son proporcionar la mejor tasa de rendimiento para nuestros inversores a través de inversiones prudentes y un vehículo de pago de distribución para financiar misión y ministerio. El Comité de Inversiones de la Fundación de la Iglesia y el Consejo de Administración trabajan en estrecha colaboración con nuestro Director de Inversiones, T. Rowe Price, para garantizar la preservación y el crecimiento de las inversiones para que nuestros participantes tengan esos activos disponibles cuando sea necesario.
Qué es el calendario de tasas?
Los honorarios de gestión son revisados y fijados anualmente por el consejo de administración. Para 2025, el TCF cobra una tasa del .32% para cubrir los gastos administrativos y operativos del Fondo Consolidado. La tarifa se combina con los honorarios de gestión de la inversión que cobra T. Rowe Price, haciendo las tarifas totales aproximadamente .88%.
Fondo de Inversión a Corto Plazo (STF)
La comisión de gestión del STF es actualmente del .10% y se evalúa trimestralmente. Tenga en cuenta que combinado con los honorarios de gestión de inversiones que cobra T. Rowe Price, el total de tarifas es de aproximadamente 0,32%.
Cómo se calcula la cantidad de distribución?
Fondo consolidado
La Fundación de la Iglesia se esfuerza por obtener para los inversores una distribución en efectivo que apoye las necesidades operativas actuales para la misión y el ministerio y cumpla con su deber fiduciario de preservar el futuro poder de las inversiones en todo tipo de condiciones del mercado.
La junta directiva revisa y fija anualmente una tasa de gasto de distribución sobre la base de la recomendación del comité de inversión. Una vez que se fija la tasa de gasto, las distribuciones de efectivo se calculan aplicando la tasa de gasto aprobada al promedio de doce cuartos de final del valor de mercado justo del Fondo Consolidado al final del año civil anterior. Añadimos además un importe de distribución de efectivo por unidad (acciones) que dividió las unidades totales del Fondo Consolidado que se mantenía al final del año civil anterior en el monto total estimado de distribución de efectivo calculado para el año en curso.
Fondo de Inversión a corto plazo
No hay distribución para el STF.
Cuál es el fondo y la experiencia del equipo, incluidos los gestores de inversiones?
TCF opera bajo la dirección de un Consejo de Administración, que desempeña un papel crítico para asegurar que la Fundación mantenga sus responsabilidades fiduciarias y su misión a largo plazo. La Junta proporciona dirección estratégica y gobernanza para apoyar el trabajo de la Fundación en la gestión de dotaciones e inversiones en nombre de las parroquias y las instituciones dentro de la Diócesis de Pensilvania.
Director Ejecutivo
Lori Daniels ha estado con la Fundación de la Iglesia desde 2014, y fue nombrada directora ejecutiva en 2019. Su liderazgo, visión estratégica y capacidad para construir relaciones profesionales fuertes han sido fundamentales en el crecimiento de TCF. Ella tiene una M.S. en Management con una Especialización sin fines de lucro y una B.S. en Finanzas, y continúa expandiendo su experiencia en gestión, dotaciones e inversiones sin fines de lucro.
Gerente de Operaciones
Lisa Reinhardt aporta amplia experiencia en la optimización de flujos de trabajo y la mejora de las estrategias de comunicación. En TCF, Lisa se centra en racionalizar las operaciones y fortalecer las relaciones de los participantes. Tiene una licenciatura en Estudios de Comunicación y valores construyendo conexiones significativas en toda la organización.
T. Rowe Price
Desde 2007, T. Rowe Price se ha desempeñado como director de inversiones de la Fundación de la Iglesia, aportando experiencia en la gestión de activos para alinearse con los objetivos financieros de la Fundación. El Comité de Inversiones de los COT, un componente clave de la gobernanza de las Juntas, mantiene una supervisión rigurosa de la actividad y el desempeño de las inversiones.
Banco Trute
Desde 2017, Truist Banks Foundation and Endowments Specialty Practice ha servido a The Church Foundation como custodio y contador de fondos, asegurando una gestión segura de activos y informes financieros precisos. Su experiencia apoya el compromiso de los TCF con la supervisión fiduciaria y la sostenibilidad financiera a largo plazo.
Qué opciones de fondos ofreces?
TCF también ofrece al Fondo de Inversión a Corto Plazo, una cartera diversificada de activos de bajo riesgo para preservar el capital y minimizar la exposición a las fluctuaciones de los tipos de interés y de mercado. El Fondo de Inversión a Corto Plazo es una división 50/50 de T. Rowe Prices Fondo Ultra Corto Plazo y EE.UU. Hacienda Fondo de Dinero y las fichas descriptivas están disponibles en nuestro sitio web.
Cuál es la diversificación de estos fondos? ¿Gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización? ¿Nacionales, estadounidenses o internacionales?
En el se muestra la asignación de activos de los fondos dentro del Fondo Consolidado.
Fondo de Inversión a corto plazo
Este fondo está compuesto por T. Fondo de bodegue de términos ultra cortos y EE.UU. de precios de Rowe. Fondo de Dinero de la Tesorería.
